Développer son patrimoine et ses revenus
Lyon / Rhône-Alpes

Cette stratégie consiste à constituer une épargne financière pour venir effectuer par la suite des rachats réguliers qui complèteront le revenu de l’épargnant. Elle peut se faire dans un contexte simple de précaution ou combiner des avantages fiscaux.

L’assurance vie avec sa fiscalité avantageuse en cas de rachat et la possibilité de mettre en place des rachats programmés permet la constitution de revenus complémentaires et leur distribution avec une fiscalité attractive.
Elle permet également de valoriser le patrimoine épargné au travers de l’offre abondante de fonds disponibles (actions, obligations, immobilier, fonds euro, autres…). Le choix du contrat, suivant son offre de fonds, contribue à la valorisation du patrimoine constitué.

Si votre besoin de revenus complémentaires est plus lointain, la mise en place d’un PER peut répondre à votre objectif. Il permet de développer une épargne spécifique pour la retraite, dans un environnement fiscal attractif. Le capital ainsi constitué est disponible à la retraite sous forme de rente, et/ou sous forme de capital. Tous les PER ne se valent pas (voir notre article sur ce sujet).

Nous vous conseillerons sur le choix du PER et sur son allocation en lien avec votre profil investisseur et votre horizon d’investissement.