MDO Finance, gestion de patrimoine à Lyon

Réduire / optimiser
votre fiscalité

Conseil en optimisation fiscale
Lyon / Rhône-Alpes

Optimiser votre fiscalité sur le revenu
pour préserver et développer votre patrimoine
et préparer votre retraite

Conseil en optimisation fiscale sur Lyon et Rhône-Alpes, MDO Finance
Optimisation fiscale

La fiscalité en France : lourde et complexe

La forte fiscalité sur le revenu incite de nombreux contribuables à réfléchir à des solutions d’optimisation fiscale. La complexité et l’empilement des différents impôts rend l’analyse et l’optimisation ardues. Les approches pour réduire l’impôt sont encadrées par la réglementation et constituent le plus souvent des mesures incitatives du gouvernement pour flécher l’investissement de l’épargne des Français.

Notre démarche sur-mesure

“À quelques exceptions, l’optimisation de la fiscalité ne doit pas être l’objectif premier. Il peut cependant être l’élément supplémentaire qui déclenche l’investissement ou la restructuration du patrimoine. Nous sommes attentifs à ce que nos clients aient toujours à l’esprit une vision plus long terme de leur investissement et de leur patrimoine.”
Michel QUERUEL, Fondateur & Gérant MDO Finance
Lyon / Rhône-Alpes

Réduction oui mais comment ?

Les outils et les approches pour réduire la fiscalité sur le revenu sont multiples.

Du changement de statut ou de l’interposition d’une holding pour le dirigeant, à l’immobilier défiscalisant en passant par les investissements financiers ou le PER, à chaque situation sa solution.

Conseil en optimisation fiscale sur Lyon et Rhône-Alpes

Notre rôle : vous guider dans la mise en place d’une stratégie d’optimisation fiscale cohérente...

Pour que la réduction d’impôt d’aujourd’hui ne soit pas le fardeau de demain.

Quelle stratégie
adopter ?

Vous êtes dirigeant d’entreprise Plus

En tant que dirigeant, différentes options s’ouvrent à vous pour optimiser votre rémunération : forme sociétale de l’entreprise, statut du dirigeant, salaire / levée de gérance vs dividende, compte courant d’associé, épargne salariale (PEE, PERCOL), accord d’intéressement et de participation.

Certains mécanismes permettent également de mieux préparer votre retraite : PERCOL, PER. Une analyse de votre rémunération actuelle, de la capacité financière de votre entreprise et de vos priorités permettra de cerner les mécanismes les plus adaptés à votre situation. Nous vous assisterons également dans la mise en place de la solution retenue.

L’immobilier défiscalisant
ou l’immobilier sans fiscalité
Plus

La nature de la réduction de l’impôt sur le revenu au travers de l’immobilier est double. Elle peut soit porter sur une réorganisation du patrimoine pour limiter l’impact de la fiscalité (passer en location meublée, loger son bien dans une société, céder l’usufruit…), soit investir dans de l’immobilier qui fait l’objet d’un dispositif fiscal incitatif (Pinel, Malraux, Monument historique).

Après avoir revu votre situation, nous vous proposerons les mécanismes et les biens adaptés à votre situation.

Les mécanismes financiers Plus

L’investissement en PME sous le dispositif Madelin permet une réduction de l’impôt sur le revenu en proportion de l’investissement (18 à 25% du montant investi). Il s’accompagne cependant d’un risque financier significatif. Sous forme de FIP/FCPI, il apporte à l’investisseur une diversification sur plusieurs PME. Comme pour tout investissement financier, une analyse de la société de gestion et du marché s’impose avant tout investissement.

Le Girardin industriel est un des rares mécanismes où l’on investit exclusivement pour la défiscalisation. La sélection du partenaire est essentielle pour limiter le risque de requalification.

L’épargne retraite individuelle Plus

La loi Pacte, avec l’introduction du PER (Plan d’Epargne Retraite), permet de développer une épargne individuelle pour la retraite, dans un environnement fiscal attractif. Les versements, dans la limite d’un plafond défini chaque année en fonction de votre rémunération, sont déductibles du revenu imposable (en contrepartie d’une fiscalité a priori moindre au moment de son rachat à la retraite). Le contribuable voit alors son impôt diminuer à proportion du montant versé et de sa tranche marginale d’imposition.

La réorganisation du patrimoine Plus

La réorganisation du patrimoine avec l’utilisation d’enveloppes juridiques appropriées (PEA, Assurance vie, …), l’interposition de sociétés (SC, SCI, holding patrimoniale, SARL de famille…), la donation d’usufruit ou de nue propriété, peuvent permettre de limiter la fiscalité. La situation du client, la composition de son patrimoine et les gains fiscaux détermineront les choix à opérer.

Conseil en optimisation fiscale sur Lyon et Rhône-Alpes

Pourquoi notre approche se démarque...

MDO Finance vous permet d’aborder toutes les stratégies d’optimisation fiscale disponibles et de les combiner pour une efficacité renforcée, toujours dans le cadre d’une vision globale de votre situation.

Rencontrez-nous
  • 1Premier Entretien, recueil d’information et définition de vos objectifs
  • 2Bilan Patrimonial, remise et revue des préconisations
  • 3Définition de la stratégie pour optimiser votre fiscalité.
  • 4Accompagnement dans la mise en œuvre
  • 5Suivi au cours du temps
MDO Finance, gestion de patrimoine à Lyon