Conseil
en Gestion
de Patrimoine
Lyon / Rhône-Alpes
MDO Finance est un cabinet de conseil
en gestion de patrimoine basé à Lyon, Rhône-Alpes.
Nous accompagnons les particuliers,
les professions libérales et les chefs d’entreprise
sur l’organisation et la gestion de leur patrimoine
privé et professionnel.
Notre équipe
Michel QUERUEL
- •Fondateur et gérant de MDO Finance, cabinet en gestion de patrimoine à Lyon.
- •Conseil en gestion de patrimoine (CGP).
- •Expert en structuration et gestion de patrimoine.
- •Ancien Gérant de fonds d’investissement pour Natixis (2007 à 2012).
- •Ancien Directeur pour Swiss Re, à Singapour puis Hong Kong (2012 à 2016).
- •Docteur en sciences de gestion, Université Lyon 1.
- •Diplômé du Master 2 en gestion de patrimoine, IAE Lyon 3.
My Phuong QUERUEL
- •Assistante administrative.
- •15 ans d’expérience en tant qu’assistante administrative et commerciale.
- •5 ans dans le cadre de la gestion de patrimoine
Louis GODINOT
- •Partenaire privilégié de MDO Finance.
- •Conseiller en gestion de Patrimoine (CGP) de 2013 à 2020.
- •DG Administration Finance d’un groupe européen de services pendant 33 ans.
- •Business Angel actif à Lyon et en région Rhône-Alpes depuis 10 ans.
Pourquoi notre approche se démarque...
Avec plus de 20 ans d’expérience en stratégie financière (ancien Gérant de fonds d’investissement pour Natixis et ancien Directeur pour Swiss Re), Michel QUERUEL crée le cabinet de conseil en gestion de patrimoine MDO Finance en 2017, avec la volonté de partager son expertise dans une dimension plus personnalisée et locale (à Paris, Lyon et en Rhône-Alpes).
La démarche du cabinet est basée sur l’écoute et la compréhension profonde de vos perspectives, afin de construire avec vous
une stratégie précise et solide pour optimiser, développer, sécuriser ou transmettre votre patrimoine.
- 1Premier Entretien, recueil d’information et définition de vos objectifs
- 2Rapport d’audit ou de préconisation, revue des solutions proposées
- 3Choix des stratégies à mettre en œuvre
- 4Accompagnement dans la mise en œuvre
- 5Suivi au cours du temps
Notre environnement de travail : collaboratif et réglementé
MDO Finance est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine à taille humaine, situé à Lyon, adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP).
Nous accompagnons nos clients sur la globalité de la gestion de leur patrimoine, de la préconisation à la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale. Nous assurons également un suivi de nos préconisations.
Le conseil en gestion de patrimoine étant une activité pluridisciplinaire, nous vous ferons également bénéficier de notre réseau de partenaires experts : notaires, experts comptables et avocats fiscalistes.
Nous avons développé notre cabinet et son approche du conseil autour de valeurs fortes : intégrité, professionnalisme, disponibilité et indépendance.
La rigueur de travail et d’analyse,
pour un accompagnement global
et éclairé dans vos décisions
patrimoniales.
Notre cabinet en gestion de patrimoine à Lyon en quelques chiffres
Et autant de projets de vie : Restructuration du mode de détention du patrimoine, création de SCI ou SARL avec apport de biens, préparation de la transmission aux enfants, passage en mode sociétale pour l’exercice de l’activité professionnelle, accompagnement dans la cession d’entreprise avec apport cession remploi, conseil et mise en place d’épargne entreprise, protection du dirigeant, conseil en optimisation fiscale, optimisation de la rémunération du dirigeant, conseil en préparation de la retraite, placement de l’épargne, investissements immobiliers et gestion du patrimoine dans sa globalité...
Pour être en mesure d’adresser toutes les situations et de répondre aux objectifs des clients. Notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine s’est entouré de partenaires allant de l’interprofessionnalité (notaire, comptable, avocat fiscaliste) à la fourniture de solutions :
D’investissement : Assurance vie, Contrat de capitalisation, Plan d’épargne retraite (PER), Fonds de non côté/private equity (FCPR, FPCI, SLP), Fonds de dettes privées, Produits structurés ;- De supports financiers de défiscalisation : FIP, FCPI, Girardin industriel.
- D’immobilier : Pinel, Malraux, Monuments Historiques, Résidence senior, Nue-propriété, Usufruit, SCPI, Girardin social, Forêts, Vignes.
- D’assurance : assurance emprunteur, santé, prévoyance, homme clé.
Pour contribuer à la réalisation des objectifs et projets de nos clients.
Comme pour les projets, la relation client s’inscrit dans la durée. Notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine dispose pour ce faire d’outils adaptés :
- Agrégateur des informations clients qui nous permet à la fois d’avoir une vision globale de la situation du client mais aussi une vision détaillée des investissements réalisés par notre entremise.
- Fournisseur de données financières, d’analyse de stratégie sur les fonds, d’analyses macroéconomiques et de recommandations sur les différents secteurs des marchés financiers.
- Newsletters sur les marchés financiers et sur la gestion de patrimoine.
Nous assistons régulièrement aux présentations des sociétés de gestion soit en physique soit en webinaire. Ceci nous permet d’avoir la vision du gérant sur les marchés financiers et sur le positionnement de ses fonds.
Nos agréments
CIFConseil en Investissement Financier
Ce statut réglementé par l’AMF permet de conseiller un client sur un investissement financier tel qu’un fonds de type OPCVM (actions, obligations, autres), du non-côté (Private equity), et des FIP et PCPI (fonds actions de défiscalisation).
Dans une approche globale du conseil en gestion de patrimoine, le CGP se doit de disposer de cet agrément.
COACourtier en Opérations d'Assurance
Sous le contrôle de l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution), le Courtier en Opération d’Assurance est un intermédiaire sur produits d’assurance. Ce statut permet au CGP dans le cadre de son conseil en gestion de patrimoine global de proposer, en accord avec les objectifs du client, des produits et contrats tels que l’assurance vie, le contrat de capitalisation, le Plan d’épargne retraite et l’assurance santé et prévoyance.
Carte TCarte de Transaction en Immobilier
Délivrée par la CCI, la carte T immobilier, appelée également carte de transaction immobilière, permet aux professionnels d’exercer les activités d’intermédiaire immobilier. À ce titre, le CGP peut notamment vous proposer des investissements en immobilier classique, en meublé, en immobilier de défiscalisation et en résidence de services. L’immobilier est au cœur de la stratégie patrimoniale de la majorité des Français, le conseil en gestion de patrimoine doit être en mesure d’intégrer l’immobilier dans son analyse globale et son conseil.
IOBSPIntermédiaire en Opération de Banque et en Service de Paiement
Sous le contrôle de l’ACPR, l’intermédiaire en opération de banque et de service de paiement propose à ses clients des opérations de banques et des services de paiement.
CJACompétence juridique appropriée
La Compétence Juridique Appropriée (CJA) permet au CGP de réaliser des prestations juridiques simples, connexes et accessoires à son activité principale. Par exemple il peut rédiger une clause bénéficiaire plus adaptée à la situation du client.
Nos partenaires
Le regard du cabinet
Du monde institutionnel au patrimoine des particuliers
« J'ai travaillé vingt ans dans de grandes institutions financières avant de créer MDO Finance. Ce que j'ai voulu apporter, c'est la rigueur et la profondeur d'analyse du monde institutionnel, dans une relation humaine, directe et sans conflit d'intérêts.
À Lyon comme partout où j'interviens, ma conviction est la même : un bon conseil patrimonial repose sur l'écoute, la transparence et s’inscrit dans la durée. Pas sur la vente du produit du mois. »
Michel Queruel - Fondateur & Conseiller principal MDO Finance Organiser une rencontre ?Questions fréquentes
Notre cabinet en gestion de patrimoine dispose de l'ensemble des statuts réglementaires nécessaires à un conseil en gestion de patrimoine global :
- • CIF (Conseiller en Investissements Financiers) : agréé par l'AMF, pour le conseil en investissements financiers (OPCVM, private equity, FIP/FCPI, SCPI).
- • COA (Courtier en Opérations d'Assurance) : sous contrôle de l'ACPR, pour les produits d'assurance-vie, contrats de capitalisation, PER, santé et prévoyance.
- • Carte T (Transaction Immobilière) : délivrée par la CCI, pour les activités d'intermédiation immobilière.
- • IOBSP : pour les opérations de banque et services de paiement.
- • CJA (Compétence Juridique Appropriée) : pour les prestations juridiques accessoires (rédaction de clauses bénéficiaires notamment).
La rémunération d'un conseiller en gestion de patrimoine indépendant tel que MDO Finance peut prendre plusieurs formes : honoraires de conseil facturés directement au client, commissions perçues auprès des producteurs de solutions (assureurs, sociétés de gestion) ou une combinaison des deux.
Conformément à la réglementation MIF2 et DDA, notre cabinet en gestion de patrimoine est tenu de vous communiquer de façon transparente le détail de sa rémunération avant toute souscription. Nous vous invitons à aborder ce sujet librement lors de notre premier entretien. La transparence sur la rémunération est un gage de confiance et d'alignement d'intérêts. Chaque rapport de mise en œuvre que nous produisons détaille dans un paragraphe dédié les frais de l’opération et les rétrocessions perçues par note cabinet MDO Finance.
Notre cabinet en gestion de patrimoine, MDO Finance, est basé à Lyon (8 place Antonin Poncet, 69002) et rayonne principalement sur Lyon, la région Rhône-Alpes et Paris. Cependant, nous accompagnons des clients sur toute la France, notamment à Paris, grâce aux échanges à distance (visioconférence, outils collaboratifs, signatures électroniques) et à nos déplacements fréquents sur Paris. Notre expérience en tant qu’expatrié et notre souhait d’accompagner les expatriés nous ont conduit à conseiller des clients basés notamment aux EAU, à Maurice, à Hong Kong, à Singapour, au Japon, au Canada et aux Etats-Unis.
La distance n'est pas un obstacle à un accompagnement de qualité. Beaucoup de nos clients expatriés ou installés hors de Lyon sont suivis efficacement à distance, avec des points réguliers en visio et des rencontres physiques lors de leurs passages à Lyon ou Paris.
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