MDO Finance, gestion de patrimoine à Lyon

Placer un capital,
valoriser votre patrimoine

Conseil en investissement financier
Conseil en assurance vie
Lyon / Rhône-Alpes

Mettre en place une stratégie d’investissement adaptée
au contexte économique, à votre horizon de placement
et mesurée dans l’équilibre rendement-risque.

Conseil en investissement financier, Lyon / Rhône-Alpes, MDO Finance
Investisement financier

Un environnement économique en pleine mutation

L’année 2022 a marqué un changement de dynamique des marchés financiers, avec une forte inflation, une remontée brutale des taux d’intérêt et une prise de conscience de notre dépendance aux matières premières (et à leur raréfaction).

La volatilité des marchés actions couplée à une faible rentabilité du fonds euro (moteur de l’allocation au sein des contrats d’assurance-vie) impose une réflexion pour une meilleure protection et valorisation de votre patrimoine.

Notre démarche sur-mesure

“Notre analyse s’appuie sur vos objectifs, votre histoire et votre horizon d’investissement pour élaborer une stratégie d’investissement personnalisée et sur-mesure. Notre mission s’inscrit également dans la durée afin de prendre en compte tout changement dans votre situation patrimoniale et familiale.”
Michel QUERUEL, Fondateur & Gérant MDO Finance
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine
Lyon / Rhône-Alpes

Diversifier ses placements

La diversification est à la base de toute stratégie d’investissement. Elle repose sur le principe que tous vos placements ne vont pas être négativement affectés en même temps. Cette stratégie fait encore plus de sens dans un marché volatil comme nous le subissons depuis début 2022.

En fonction de votre appétence pour le risque et de vos objectifs nous vous assisterons pour mettre en place un portefeuille d’investissement diversifié.

Conseil en investissement financier, Lyon / Rhône-Alpes, MDO Finance

Notre rôle : guider vos choix avec discernement et prudence, dans la définition d’une stratégie patrimoniale cohérente...

Pour que votre portefeuille de placements financiers et d’investissements immobiliers reste performant.

Quels objectifs pour guider
ses choix d’investissement ?

Placer un capital Plus

Vous disposez d’un capital et souhaitez être accompagné sur la gestion de cette épargne. Nous vous conseillerons sur le choix du support d’investissement (compte titre, PEA, Assurance vie, contrat de capitalisation, immobilier…), le mode de détention et la diversification des investissements à mettre en œuvre pour être à la fois en ligne avec vos objectifs et votre profil investisseur. Nous assurerons également le suivi dans le temps.

Préparer un projet Plus

Un projet c’est avant tout un objectif à terme et un horizon de temps. Plus un projet est préparé à l’avance, plus il permet de latitude dans les choix à opérer et plus il est réalisable.

Par exemple, la préparation de la retraite ou le financement des études des enfants nécessite une planification précoce.

Notre rôle est de vous accompagner dans la définition du besoin, l’engagement financier qu’il faudra y consacrer et la sélection des solutions à mettre en place. Il est également de vous apporter une vision objective sur la faisabilité de votre projet.

Développer son patrimoine
grâce à l’effet de levier du crédit
Plus

L’immobilier est une des rares classes d’actifs qu’il est possible d’acquérir à crédit. Quand l’investissement immobilier est fait dans un objectif de location, il permet alors de bénéficier de l’effet de levier du crédit : les loyers perçus servent en partie à rembourser le crédit. Quand les loyers, nets de charges et d’impôt, suffisent à rembourser les mensualités du crédit, on dit que le bien s’autofinance.

Nous définirons ensemble votre capacité d’épargne et d’emprunt.

Réduire sa fiscalité Plus

Impôts sur le revenu, IFI, CSG/CRDS impactent directement votre revenu, la rentabilité nette de vos investissements et la valeur de votre patrimoine.

Une (ré) organisation du patrimoine par le biais d’enveloppes fiscalement adaptées, la souscription à des investissements défiscalisants, l’utilisation de la fiscalité réduite de certains supports immobiliers (Location meublée, immobilier géré, achat à crédit, nue-propriété) vous permettront de réduire votre fiscalité globale.

Après avoir revu votre situation et cerné votre appétence pour le risque, nous vous proposerons les mécanismes adaptés à votre situation.

Générer des revenus complémentaires Plus

La baisse de rendement du fonds euro, l’allongement de la durée de la vie, l’incertitude croissante sur l’avenir et la baisse continue des prestations retraite sont autant de facteurs incitant à la mise en place d’une stratégie d’investissement générant des revenus complémentaires.

Cette stratégie repose notamment sur le choix du mode de détention et de l’enveloppe d’investissement (en direct, via une société, dans un compte titres, un PEA, une assurance-vie, un PER, autres), la définition d’un horizon d’investissement et d’un profil de risque, et la mise en place d’un portefeuille d’investissements diversifié.

Préparer sa retraite Plus

Avec les régimes de retraite par répartition en souffrance, la préparation d’une retraite par capitalisation s’impose.

La loi Pacte, avec l’introduction du PER (Plan d’Epargne Retraite) permet de développer une épargne spécifique pour la retraite, dans un environnement fiscal attractif. Le capital ainsi constitué est disponible sous forme de rente, et/ou sous forme de capital. Vous avez alors toute latitude pour disposer de votre capital.

Le développement d’un patrimoine (notamment immobilier) et la génération de revenus complémentaires contribuent également de fait à la préparation de la retraite.
Préparons ensemble votre retraite.

Préserver et valoriser son patrimoine Plus

Vous avez déjà un patrimoine ou vous souhaitez le constituer, notre approche repose sur un triptyque :
Diversification des investissements, choix du mode détention des actifs, prise en compte de votre profil investisseur et de vos objectifs.

Notre expérience des marchés financiers (côté et non côté) et de l’immobilier nous permettra de vous guider pour mettre en place une stratégie d’investissement adaptée.

Conseil en investissement financier, Lyon / Rhône-Alpes, MDO Finance

Pourquoi notre approche se démarque...

Nous partageons avec vous notre expérience des marchés financiers et de l’immobilier, pour un accompagnement sur-mesure, dans l’écoute et la pédagogie.

Rencontrez-nous
  • 1Premier Entretien, recueil d’information et définition de vos objectifs
  • 2Bilan Patrimonial, remise et revue des préconisations
  • 3Définition de la stratégie d’investissement
  • 4Revue des performances historiques et des risques
  • 5Accompagnement dans la mise en œuvre
  • 6Suivi au cours du temps
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