Ces fonds labellisés suscitent l’intérêt des investisseurs. Cet intérêt se traduit directement en croissance des encours.
![ISR, ESG : la performance est-elle au rendez-vous ?](Images/Actus/ISR-ESG-performance/v1745-ISR-ESG-performance-02.jpg)
Source : Etude de l’évolution du label ISR public français et des fonds labellisés, FIR et Ecole Polytechnique.
La question qui nous est régulièrement posée est de savoir si l’investissement sur la base de critères ESG se fait au détriment de la performance.
Comparatif par type de fonds
La même étude a dressé un comparatif par type de fonds. Les performances restent comparables à celles des fonds ISG, tout comme leur volatilité. A noter que l’historique de référence est relativement limité avec 5 à 6 ans de performance disponible et la méthode retenue pour comparer les performances n’est pas explicitée.![ISR, ESG : la performance est-elle au rendez-vous ?](Images/Actus/ISR-ESG-performance/v3154-ISR-ESG-performance-03.jpg)
Ces fonds, évidemment accessibles en comptes titres, sont majoritairement accessibles au PEA et à l’assurance vie.
Qu’en est-il pour les partenaires assurance vie que nous avons sélectionnés ?
Sur ces contrats, on peut trouver jusqu’à 225 fonds ISR, soit près de la moitié des fonds existants.En conclusion, la performance est au rendez-vous et l’offre pléthorique notamment au sein des contrats d’assurance vie. Même si la diversité des stratégies (long only) et la représentation géographique (fonds essentiellement investis en Europe ou Monde) ne permettent pas toute la diversification que les fonds non ISR permettraient, ils trouveront toute leur place dans un portefeuille diversifié.
- Capital / épargneL'assurance vie Luxembourgeoise : une attractivité renouvelée.
L’assurance Vie Luxembourgeoise, initialement développée pour les « gros patrimoines » s’est progressivement « démocratisée ». Avec l'incertitude économique et politique actuelle, elle constitue une alternative à l'assurance Vie Française...
- ImmobilierComparatif SCI à l'IR vs SCI à l'IS
Vous envisagez d'investir dans l'immobilier et vous interrogez sur l'opportunité de créer une société civile immobilière (SCI). Vous avez le choix entre deux régimes fiscaux pour votre SCI : l'impôt sur le revenu (IR) ou l'impôt sur les sociétés (IS)
- EntrepriseOptimiser la rémunération du dirigeant
En tant que dirigeant d'entreprise optimiser votre rémunération fait très certainement partie de vos préoccupations. Vous vous interrogez-vous sur les moyens de maximiser votre revenu net, tout en obtenant une protection sociale satisfaisante
- RetraitePréparer sa retraite avec notre cabinet de conseil à Lyon
La préparation de sa retraite est essentielle pour maintenir son niveau de vie et concrétiser ses projets futurs. Vous vous interrogez sur les moyens d'économiser, d'optimiser votre patrimoine et de profiter d'une retraite confortable ?