Ces fonds labellisés suscitent l’intérêt des investisseurs. Cet intérêt se traduit directement en croissance des encours.
Source : Etude de l’évolution du label ISR public français et des fonds labellisés, FIR et Ecole Polytechnique.La question qui nous est régulièrement posée est de savoir si l’investissement sur la base de critères ESG se fait au détriment de la performance.
Comparatif par type de fonds
La même étude a dressé un comparatif par type de fonds. Les performances restent comparables à celles des fonds ISG, tout comme leur volatilité. A noter que l’historique de référence est relativement limité avec 5 à 6 ans de performance disponible et la méthode retenue pour comparer les performances n’est pas explicitée.
Ces fonds, évidemment accessibles en comptes titres, sont majoritairement accessibles au PEA et à l’assurance vie.
Qu’en est-il pour les partenaires assurance vie que nous avons sélectionnés ?
Sur ces contrats, on peut trouver jusqu’à 225 fonds ISR, soit près de la moitié des fonds existants.En conclusion, la performance est au rendez-vous et l’offre pléthorique notamment au sein des contrats d’assurance vie. Même si la diversité des stratégies (long only) et la représentation géographique (fonds essentiellement investis en Europe ou Monde) ne permettent pas toute la diversification que les fonds non ISR permettraient, ils trouveront toute leur place dans un portefeuille diversifié.
- Retraite
Combien vaut vraiment votre retraite de dirigeant TNS ?Votre rémunération n'a pas de plafond, votre retraite obligatoire si. Découvrez le taux de remplacement réel d'un dirigeant TNS et les leviers pour combler l'écart : un calcul que presque personne ne fait.
- Patrimoine
Private equity : quel véhicule choisir pour intégrer le non coté à son patrimoine ?Private equity : fonds appelants, evergreen, ELTIF 2.0, assurance vie ou PER ? Pour intégrer le non coté à un patrimoine, le choix du véhicule compte souvent autant que celui du fonds. Notre grille de décision.
- Capital / épargne
Psychologie de l'investisseur : ces biais cognitifs qui coûtent plus cher qu'une « mauvaise » allocationUne revue des biais cognitifs de l'investisseur pour une meilleure prise de conscience et des pistes pour y remédier par MDO Finance
- Capital / épargne
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?Gérer son patrimoine est devenu un exercice de plus en plus exigeant. Entre la fiscalité, les investissements financiers, l’immobilier, la préparation de la retraite et les enjeux de transmission, chaque décision s’inscrit dans un ensemble complexe.
